הכנסה חודשית משוק ההון: השיטה של צחי רוזנטל שלא מחייבת לנחש את כיוון הבורסה

האם אפשר לייצר הכנסה חודשית משוק ההון גם בלי להיות מומחה לבורסה, בלי לבלות שעות מול גרפים ובלי לנסות לנחש בכל יום איזו מניה תעלה או תרד?

זוהי אחת השאלות המעניינות ביותר בעולם ההשקעות. אנשים רבים חולמים להגיע לחופש כלכלי באמצעות שוק ההון, אבל בפועל מגלים שהדרך אינה פשוטה כפי שחשבו.

חלקם מנסים מסחר יומי, אחרים רוכשים מניות בתקווה שיכפילו את ערכן, ויש גם מי שמנסים להרוויח ממטבעות דיגיטליים או משיטות מסחר שונות שמבטיחות תוצאות מהירות.

אלא שיש בעיה משותפת לרבות מהשיטות האלה: הן דורשות מהמשקיע לחזות נכון את התנהגות השוק, ולעיתים קרובות גם להשקיע זמן רב במעקב אחריו.

צחי רוזנטל, מנטור בתחום ההשקעות והמסחר בשוק ההון, מציג גישה שונה: במקום להתמקד בניסיון לחזות את העלייה או הירידה הבאה של מניה, הוא מלמד כיצד לפעול באמצעות מערכת כללים ואסטרטגיה המתמקדת ביצירת הכנסות מעסקאות לטווחים קצרים ובינוניים.

הגישה הזו עומדת בבסיסה של אסטרטגיית הליווייתנים, שיטת מסחר המיועדת למשקיעים המעוניינים לבנות מקור הכנסה נוסף משוק ההון, תוך שימוש בכלים טכנולוגיים ובניהול סיכונים.

למה כל כך קשה להרוויח ממסחר רגיל בשוק ההון?

כשאנשים חושבים על רווחים בבורסה, רובם מדמיינים תהליך פשוט: קונים מניה במחיר נמוך, מחכים שהיא תעלה ומוכרים אותה במחיר גבוה יותר.

בתיאוריה זה נשמע קל. בפועל, מדובר באחד האתגרים הגדולים ביותר בהשקעות.

נניח שמשקיע רוכש מניה של חברה מצליחה. החברה מגדילה את הכנסותיה, משיקה מוצרים חדשים וזוכה לפרסום חיובי. לכאורה, המניה אמורה להמשיך לעלות.

אבל שוק ההון אינו פועל תמיד בצורה הזו.

מחיר המניה מושפע לא רק מהצלחת החברה, אלא גם מהציפיות של המשקיעים, מהריבית, ממצב הכלכלה העולמית ומהמחיר שכבר משקף את הצמיחה העתידית.

לכן, אפילו חברה מצוינת יכולה להיות השקעה מאכזבת כאשר קונים את מנייתה במחיר גבוה מדי.

הבעיה מחריפה כשמדובר במסחר קצר טווח. סוחרים יומיים נדרשים לקבל החלטות מהירות, להתמודד עם תנודתיות, לשלוט ברגשות ולנהל עסקאות בתנאי אי-ודאות.

מחקרים שונים על מסחר יומי מצביעים על כך שחלק גדול מהסוחרים הפרטיים מתקשים להשיג רווחיות עקבית לאורך זמן.

זו אחת הסיבות לכך שאנשים רבים מתחילים לחפש דרך אחרת ליצור הכנסה חודשית משוק ההון.

האם השקעה לטווח ארוך היא הפתרון הטוב ביותר?

השקעה במדדים רחבים לאורך שנים היא אפשרות מוכרת לבניית הון. יש לה יתרונות משמעותיים, ובהם פיזור השקעות, עלויות נמוכות יחסית והימנעות מהצורך לבצע עסקאות בתדירות גבוהה.

אבל יש הבדל משמעותי בין שתי מטרות פיננסיות:

המטרה הראשונה היא לצבור הון במשך עשרות שנים.

המטרה השנייה היא לייצר הכנסה שוטפת מהון שכבר קיים.

אדם בן 25 שחוסך לפנסיה עשוי להעדיף גישה שונה לחלוטין מזו של אדם בן 45 המעוניין להוסיף להכנסתו כמה אלפי שקלים בכל חודש.

יתר על כן, גם השקעה לטווח ארוך במניות בודדות אינה מבטיחה הצלחה.

אפשר לראות זאת בדוגמאות של חברות מוכרות כמו PayPal, Alibaba ו-Nike, שחוו לאורך השנים תקופות ממושכות של ירידות או תשואות מאכזבות, למרות שמדובר בחברות בעלות פעילות עסקית משמעותית.

הלקח החשוב הוא שחברה טובה אינה בהכרח מניה שתניב תשואה טובה בכל מחיר ובכל נקודת זמן.

לכן, מי שמחפש הכנסה חודשית משוק ההון עשוי להתעניין גם באסטרטגיות שאינן מבוססות רק על רכישת מניות והמתנה לעליית מחירן.

אסטרטגיית הסוחרים המוסדיים: להסתכל על שוק ההון מזווית אחרת

אסטרטגיית הסוחרים המוסדיים, אותה מלמד צחי רוזנטל, מבוססת על תפיסה שונה מזו של המסחר הקלאסי.

במקום לנסות לזהות איזו מניה עומדת לזנק בשבוע הבא, האסטרטגיה מתמקדת בניתוח הסתברויות, בבחירת תנאי עסקה ובניהול שיטתי של ההון.

המטרה אינה לנצח בכל עסקה, אלא לבנות תהליך עבודה שניתן לחזור עליו לאורך זמן, באמצעות כללים ברורים.

השיטה שואבת השראה מגישות מקצועיות לניהול עסקאות וסיכונים בשווקים הפיננסיים, לרבות עקרונות שבהם משתמשים משתתפים מוסדיים בשוק.

אחד המאפיינים המעניינים שלה הוא שאין צורך לבסס כל החלטה על תחזית מדויקת לגבי כיוון השוק.

בתרחישים מסוימים אפשר להגיע לתוצאה חיובית גם כאשר השוק אינו עולה בצורה משמעותית, או כאשר נכס הבסיס חווה ירידה מוגבלת.

עם זאת, חשוב להבין: השיטה אינה חסינה מפני הפסדים. ירידות חדות, תנודתיות חריגה ותנאי שוק קיצוניים עלולים לגרום להפסדים משמעותיים.

היתרון שמנסה להשיג אסטרטגיית הסוחרים המוסדיים הוא יכולת לפעול לפי תוכנית גם כאשר השוק אינו מתנהג בדיוק כפי שקיווינו.

וזהו הבדל חשוב בין מסחר המבוסס בעיקר על תחזיות לבין מסחר המבוסס על ניהול הסתברויות וסיכונים.

למה לא חייבים לנחש אם השוק יעלה או ירד?

אחד המשפטים המפורסמים בעולם ההשקעות הוא שאי אפשר לתזמן את השוק באופן עקבי ומדויק.

משקיעים רבים מנסים למצוא את נקודת הכניסה המושלמת: לקנות בדיוק בתחתית ולמכור בדיוק בשיא.

הבעיה היא שלעיתים קרובות אנחנו יודעים מה הייתה התחתית רק אחרי שהשוק כבר עלה, ומה היה השיא רק אחרי שהוא כבר ירד.

צחי רוזנטל מדגיש במסגרת אסטרטגיית הסוחרים המוסדיים את החשיבות של שינוי דרך החשיבה.

במקום לשאול רק "לאן המניה תגיע?", ניתן לבחון גם את תנאי העסקה, את הזמן שנותר לה, את התרחישים האפשריים ואת היחס בין הסיכון לתמורה.

הגישה הזו אינה מבטלת את השפעת כיוון השוק, אבל היא עשויה להפחית את התלות בתחזית חד-משמעית לגבי תנועת המחיר.

למשקיע שמחפש הכנסה חודשית משוק ההון, הרעיון של פעילות שיטתית ומבוקרת עשוי להיות אטרקטיבי יותר מהצורך לרדוף בכל יום אחר מניות חדשות.

מה הקשר בין אסטרטגיית הסוחרים המוסדיים לבין המשקיע הפרטי?

כשאנחנו חושבים על הבורסה, אנחנו בדרך כלל מדמיינים אנשים שקונים ומוכרים מניות באמצעות אפליקציה.

אבל מאחורי שוק ההון פועלים גם בנקים, קרנות השקעה, גופים מוסדיים, מנהלי נכסים ומשתתפים מקצועיים נוספים.

חלק מהגופים האלה משתמשים בשיטות מתקדמות שאינן מבוססות רק על רכישת מניות מתוך תקווה שמחירן יעלה.

הם מנתחים הסתברויות, מנהלים חשיפות פיננסיות, מבצעים עסקאות בתנאים מוגדרים ומשתמשים במגוון כלים בהתאם למטרותיהם.

חשוב להדגיש שלא קיימת אסטרטגיה מוסדית אחת שכולם משתמשים בה, וגם גופים גדולים ומקצועיים חווים הפסדים.

ובכל זאת, אפשר ללמוד הרבה מעקרונות העבודה המקצועיים שלהם.

אסטרטגיית הסוחרים המוסדיים, כפי שהיא מוצגת במסגרת ההכשרה של צחי רוזנטל, מתמקדת באימוץ החשיבה השיטתית הזו ובהתאמתה לפעילות של משקיע פרטי.

המטרה היא לא להפוך את המשקיע למנהל קרן גידור, אלא ללמד אותו להשתמש במערכת עבודה מוגדרת במקום לקבל החלטות אימפולסיביות.

האם אפשר לייצר הכנסה חודשית משוק ההון בעבודה של שעתיים בשבוע?

אחד הדברים שמבדילים בין פעילות השקעות שיטתית לבין מסחר יומי הוא כמות הזמן הנדרשת.

סוחר יומי עשוי לבלות שעות רבות מול מסכים, לעקוב אחר גרפים ולבצע עסקאות בתדירות גבוהה.

לעומת זאת, באסטרטגיית הסוחרים המוסדיים הפעילות מתמקדת בבחירת עסקאות, בבדיקת נתונים ובניהול פוזיציות קיימות.

לדברי צחי רוזנטל, לאחר לימוד ותרגול השיטה, ניתן לבצע חלק ניכר מהפעילות השגרתית בהיקף עבודה של כשעתיים בשבוע.

עם זאת, מדובר בהיקף עבודה משוער ולא בהתחייבות. תנאי שוק חריגים, עסקאות המצריכות טיפול ולמידה ראשונית עשויים לדרוש זמן נוסף.

המשמעות היא שאנשים העובדים במשרה מלאה, מנהלים עסק או מתגוררים במדינה אחרת יכולים לבחון מודל השקעות שאינו מחייב אותם להיות צמודים למסך במשך כל יום המסחר.

עבור אנשים שמחפשים חופש בזמן, זהו אחד ההיבטים המעניינים בגישה.

איך משתמשים בבינה מלאכותית כדי לאתר הזדמנויות בשוק ההון?

בשנים האחרונות הפכה הבינה המלאכותית לכלי משמעותי בתחומים רבים, וגם בעולם הפיננסי היא יכולה לסייע בניתוח כמויות גדולות של מידע.

במסגרת אסטרטגיית הסוחרים המוסדיים נעשה שימוש בכלי תוכנה ייעודי שמטרתו לסייע באיתור הזדמנויות פוטנציאליות המתאימות לקריטריונים של השיטה.

תהליך העבודה בנוי משלושה שלבים מרכזיים:

שלב ראשון: איתור הזדמנויות באמצעות תוכנה. המערכת מסייעת לזהות עסקאות פוטנציאליות בהתאם לתנאים שנקבעו מראש.

שלב שני: בדיקת הנתונים וביצוע העסקה. לאחר בחינת ההתאמה והסיכונים, ניתן להזין את נתוני העסקה במערכת המסחר.

שלב שלישי: מעקב וניהול העסקה. הפעילות ממשיכה בהתאם לכללי האסטרטגיה, עד לסיום העסקה או לקבלת החלטה אחרת.

חשוב לזכור שגם כלי בינה מלאכותית אינם מסוגלים לחזות בוודאות מה יקרה בשוק. תפקידם הוא לסייע בתהליך הניתוח וקבלת ההחלטות, ולא להחליף את שיקול הדעת של המשקיע.

כמה כסף אפשר להרוויח באמצעות אסטרטגיית הליווייתנים?

זו כנראה השאלה המסקרנת ביותר עבור אנשים המעוניינים ליצור הכנסה חודשית משוק ההון.

במסגרת הצגת האסטרטגיה, צחי רוזנטל מתאר יעד תשואה שאפתני של עד כ-6% בחודש בתקופות מסוימות.

אבל חשוב להבחין בין יעד תשואה לבין תוצאה מובטחת.

תשואה של 6% בחודש אינה יעד סולידי. ניסיון להשיג אותה באופן שיטתי כרוך בסיכונים, והתוצאות בפועל עשויות להיות נמוכות משמעותית ואף שליליות.

גם שיעור גבוה של עסקאות רווחיות אינו מספיק כדי לקבוע שאסטרטגיה מצליחה, משום שהפסד בעסקה אחת עלול להיות גדול מהרווח שנצבר בכמה עסקאות מוצלחות.

לכן, הדרך הנכונה להעריך שיטת מסחר היא לבחון את התשואה המצטברת, את גודל ההפסדים, את רמת החשיפה ואת התוצאות לאורך תקופות שונות.

לדוגמה, אם תיק השקעות של 50,000 דולר משיג בחודש מסוים תשואה של 3%, מדובר ברווח של 1,500 דולר לפני עמלות ומסים.

אולם בחודש אחר אותו תיק עלול להפסיד כסף, ואין להניח שהתוצאה תחזור על עצמה בכל חודש.

משקיע רציני צריך להתמקד לא רק בגובה ההכנסה האפשרית, אלא גם בשאלה איזה סיכון הוא נדרש לקחת כדי להשיג אותה.

מה קורה כאשר הבורסה נופלת?

כל מי שמשקיע בשוק ההון יודע שבמוקדם או במאוחר מגיעות גם תקופות קשות.

משברים כלכליים, מלחמות, מגפות, שינויים בריבית ואירועים בלתי צפויים יכולים לגרום לירידות חדות.

כאשר משקיע מחזיק מניות בלבד, ירידה בשווי השוק עלולה להתבטא בירידה משמעותית בשווי תיק ההשקעות שלו.

אסטרטגיית הסוחרים המוסדיים נועדה לאפשר התמודדות שונה עם חלק מתרחישי השוק האלה.

בהתאם למבנה העסקאות ולתנאים שנבחרו, יש מצבים שבהם ניתן להגיע לתוצאה חיובית גם ללא התאוששות מלאה של המניה או השוק.

צחי רוזנטל מציג במסגרת ההדרכה שלו גם מקרי בוחן אישיים מתקופות של תנודתיות וירידות חדות, שנועדו להמחיש כיצד התנהל לפי כללי האסטרטגיה בתנאים מאתגרים.

אך חשוב להבין שאין בכך הבטחה לכך שהשיטה תצליח בכל משבר. נפילה חדה בשוק עלולה לגרום להפסדים, לעיתים משמעותיים, ובמיוחד כאשר משתמשים בחשיפה גבוהה ביחס להון.

לכן, ניהול סיכונים הוא חלק בלתי נפרד מתהליך העבודה.

הכנסה פסיבית בשוק ההון: האם היא באמת פסיבית?

הביטוי "הכנסה פסיבית בשוק ההון" מושך אנשים רבים, ובצדק.

הרעיון של הכנסה שאינה מחייבת עבודה יומיומית ממושכת יכול לשפר משמעותית את איכות החיים.

אלא שחשוב להבחין בין הכנסה פסיבית לחלוטין לבין פעילות השקעות שדורשת מעט זמן יחסית.

אסטרטגיית הסוחרים המוסדיים אינה מסלול שבו מפקידים כסף ושוכחים ממנו.

יש צורך ללמוד את הכללים, להבין את הסיכונים, לבצע פעולות ולעקוב אחר העסקאות.

עם זאת, כאשר קיימת שיטת עבודה מסודרת, ניתן לנסות לצמצם את הזמן הדרוש לפעילות השוטפת.

החזון של צחי רוזנטל הוא להנגיש למשקיעים פרטיים ידע וכלים שיאפשרו להם לשלב פעילות בשוק ההון עם עבודה, משפחה, נסיעות ופנאי.

במקום להפוך את המסחר למשרה מלאה, המטרה היא לבנות פעילות פיננסית שיכולה להשתלב באורח החיים הקיים.

למי מתאימה אסטרטגיית הסוחרים המוסדיים?

הגישה עשויה לעניין כמה סוגים של אנשים.

ראשית, אנשים שכבר מחזיקים בהון להשקעה ומעוניינים ללמוד כיצד לנהל אותו בצורה אקטיבית יותר.

שנית, אנשים שהתנסו בעבר במסחר יומי או בהשקעה במניות בודדות ומחפשים דרך עבודה מסודרת ושיטתית יותר.

שלישית, בעלי עסקים, שכירים ואנשים המעוניינים לבחון אפשרות ליצירת מקור הכנסה נוסף, בלי להתחייב לשעות מסחר רבות בכל יום.

ההכשרה מיועדת גם למתחילים, אך אין פירוש הדבר שהפעילות מתאימה לכל אדם.

משקיע צריך להיות מסוגל לשאת הפסדים, להבין את מהות העסקאות ולהימנע משימוש בכספים הנחוצים למחייתו השוטפת.

מי שמחפש תשואה מובטחת ללא סיכון, או אינו יכול להרשות לעצמו הפסד של חלק מהונו, צריך לבחון אפשרויות אחרות.

מה לומדים בקורס של צחי רוזנטל?

תוכנית ההכשרה של אסטרטגיית הסוחרים המוסדיים נועדה ללמד את התהליך מהשלבים הראשונים ועד לביצוע וניהול עסקאות.

הקורס כולל שיעורי וידאו מוקלטים, שבהם מודגמות פעולות באופן מעשי, שלב אחר שלב.

בין הנושאים הנלמדים נמצאים עקרונות האסטרטגיה, שימוש בכלי איתור הזדמנויות, בחינת נתוני שוק, ניהול סיכונים והתמודדות עם מצבי שוק משתנים.

בנוסף לקורס הדיגיטלי, תוכנית הליווי המוצגת כוללת שנה של תמיכה אישית בהודעות פרטיות ועד שלוש שיחות זום אישיות.

התוכנית מציגה גם מדיניות החזר כספי מותנית: בהתאם לתנאים המפורטים בהצעה, תלמיד שמבצע 20 עסקאות במהלך החודשיים הראשונים ואינו מגיע למספר עסקאות רווחיות העולה על מספר העסקאות המפסידות, עשוי להיות זכאי להחזר מלא של עלות הקורס.

חשוב לעיין בתנאי ההחזר המלאים לפני ההרשמה. ההחזר מתייחס לעלות ההכשרה ולא להפסדים אפשריים בהשקעות עצמן.

סכום ההון ההתחלתי המוצג במסגרת התוכנית הוא 1,000 דולר, אולם אין משמעות הדבר שסכום זה מספיק ליצירת הכנסה משמעותית או לניהול סיכונים מיטבי בכל מצב.

לסיכום: דרך נוספת לחשוב על הכנסה חודשית משוק ההון

שוק ההון מציע מגוון דרכים להשקיע, אבל אין שיטה אחת שמתאימה לכל אדם.

יש אנשים שמעדיפים להשקיע במדדים רחבים לעשרות שנים, אחרים נהנים ממסחר אקטיבי, ויש משקיעים שמעוניינים לבחון גישה המבוססת על עסקאות שיטתיות לטווחים קצרים ובינוניים.

אסטרטגיית הסוחרים המוסדיים של צחי רוזנטל מציגה אפשרות ללמוד גישה כזו, תוך שימוש בכלים טכנולוגיים, בעקרונות של ניהול הסתברויות ובתהליך עבודה מוגדר.

המסר המרכזי הוא שלא חייבים לבסס כל החלטת השקעה על ניסיון לנחש איזו מניה תעלה מחר.

אפשר ללמוד להסתכל על השוק מזווית נוספת, לבחון הזדמנויות על פי כללים מוגדרים ולנסות לבנות תהליך עבודה עקבי.

רוצים ללמוד איך צחי רוזנטל מלמד את אסטרטגיית הסוחרים המוסדיים וכיצד אפשר להשתמש בה כדי לשאוף ליצירת הכנסה חודשית משוק ההון?

הכירו את תוכנית ההכשרה, צפו בהסבר על השיטה ובחנו האם היא מתאימה למטרות הפיננסיות שלכם, להון העומד לרשותכם ולרמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת.

גילוי נאות: המאמר נועד למידע ולפרסום תוכנית לימודית בלבד, ואינו מהווה ייעוץ השקעות אישי או המלצה לביצוע עסקאות. כל פעילות בשוק ההון כרוכה בסיכון להפסד כספי. יעדי תשואה, נתוני עבר ודוגמאות אינם מבטיחים תוצאות עתידיות. יש לבחון את הסיכונים וההתאמה האישית לפני כל החלטת השקעה.